我常常如许想，现在这个年代和我们阿谁年代比拟，最大的分歧是甚么呢？
同窗说：“是啊，需求4000元现金急用。”
写作此书的初志便是如此，在专业知识的根本上，连络事情中的案例和经历，供应更合用、更实际的理财体例，让本书在有最大可读性的前提下，帮忙每小我走出理财误区。我最大的但愿就是，大师在读过本书以后，能从糊口点滴动手，把理财的风俗贯穿于平常糊口的每一个角落，通过晋升团体的理财认识，增加财产值。
小胜一时语塞，心想：事情两年多了，那么高薪，4000元都没有？
可也不能说得这么直白，因而就旁敲侧击：“我也没传闻你买屋子啊？”
小胜惊诧之余，问道：“你这是急需用钱吧？”
终究，小胜轻松地拿出4000元借给了他，并劝他，你如许的状况，干脆一狠心把信誉卡剪掉算了。但是同窗却说：“你不晓得，现在没有信誉卡底子就活不下去，并且信誉卡另有积分，过段时候能够换东西。”
比如，对于买房和创业的会商，大多理财专家奉告你：“一套屋子首付最低也要50万元，如果拿这钱去投资，巴菲特缔造了600亿美圆、马化腾建立了QQ公司、史玉柱成绩贸易帝国……”听到这些建议，你必然会像打了鸡血似的，不去买房，先创业再说。
面对这类遍及的感受，我们究竟该如何去打理本身的财产？钱多是财产，钱少莫非不是吗？
除此以外，聪明的读者，你可曾想过本身的钱是否都花到了刀刃上：给孩子买个书包，到底是花100元买个能背1年的，还是花500元买个能背4年的呢？如果阛阓里有一款“除甲醛电视机”，它比浅显电视机贵多少钱，才值得你脱手？如何样在银行存款，才气既保持矫捷性又能获得最多的利钱？保险、基金、股票，到底能不能买……
另一个启事是来自朋友给我讲的一件事：他的孩子小胜，研讨生毕业掉队入一个奇迹单位事情，每月人为不到2500元；比拟之下，小胜的一个同窗则进到外企事情，每月人为8000多元！人为的落差一度让两个本来很要好的同窗产生了间隔感。小胜一向感觉本身挣着这么点不幸钱，失落非常，不美意义再和那位同窗像之前一样一起“死党”；而那位外企员工，也多少有些飘飘然，常常会显出居高临下的貌似本身是天下首富的姿势。
明显，钱多少，只如果本身的，都是我们赚取的财产。之以是写这部书，我最想要奉告你的就是，必须起首放弃这个看法――我底子没多少钱，打理甚么？
这就是我们的国情。
的确，不管你是从通胀的角度还是从群众糊口敷裕的角度来解释这件事，实在都是一个结论――钱真的不值钱了。
听完这个故事，我才完整对现在年青人的消耗看法有了本源性的发明和发掘――自觉消耗和不会理财种下了高薪而没钱的恶果，当月入8000元的人连4000元的急用都拿不出来，你还敢说本身有财产吗？
如果你有50万元，我想实际的状况会让你不假思考地去买屋子，固然你会变成房奴，固然每个月要还房贷，固然你的糊口水准会降落。但起码它让你安宁了下来，再说买屋子也不啻一种投资，更让你免于租房的驰驱。这就是我们的近况，在理财时，你要肯定本身的收益以及本钱。在外洋，人们买房本钱的核算理念除了每月的月供以外，更重视的是本身为此而支出的受教诲的机遇；但在海内，倒是多了很多的考虑：本钱固然还是如此，可基于中国的实际，我们完整能够以为买房的收益也会有所增加――比如，丈母娘的承认、将来的安然感（所谓“手中有粮，心中不慌”）、免于高涨的房租、不消再看房屋中介令人仇恨的嘴脸，等等。